Каждый вариант инвестирования, по своему, привлекателен, но что представляется оптимальным одному инвестору, другому кажется совершенно не интересным. Предлагаемый вопросник предназначен для оценки индивидуального инвестиционного профиля. Ответьте на вопросы и узнайте, к какой категории инвесторов Вы относитесь. Инструкция: При ответе на вопрос может быть выбран только один вариант, если иное
дополнительно не оговорено. Просуммируйте полученные баллы.
Инвестируя свободные денежные средства, я планирую, их последующее использование на потребление, приобретение товаров длительного пользования, покупку жилья и иные нужды.
| Варианты ответа | Количествл баллов |
| Через 1 год | 1 |
| Через 2 года | 2 |
| Через 3 - 9 лет | 7 |
| Через 10 лет и более | 10 |
Как Вы оцениваете свои знания об инвестиционных механизмах?
| Варианты ответа |
Количествл баллов |
| Знаю, что инвестиции приносят доход | 1 |
|
Знаю, что для инвестиций необходимы достаточно крупные суммы денежныхсредств |
2 |
| Знаю, что существуют многочисленные варианты инвестирования с разными уровнями доходности и риска | 4 |
| Знаю, особенности различных инвестиционных инструментов, способы минимизации рисков | 8 |
Более всего в процессе инвестирования меня волнует:
| Варианты ответа |
Количествл баллов |
| Риск потери денежных средств | 1 |
| Как уровень доходности инвестиций, так и возможные риски потери | 2 |
| Размеры будущего дохода | 8 |
Из приведенного перечня выберите варианты вложения денежных средств, которым на настоящий момент Вы отдаете предпочтение.
| Варианты ответа |
Количествл баллов |
| Банковские депозиты | 1 |
| Пай ПИФа облигаций | 2 |
| Облигации | 3 |
| Пай ПИФа акций | 5 |
| Акции | 7 |
| Международные инвестиционные фонды | 8 |
| Валютные инвестиции (Доверительное управление или интернет – трейдинг на рынке Forex) | 10 |
Представьте ситуацию: ваш знакомый принял решение инвестировать в рынок акций. Но за последние месяцы цена приобретенных акций упала почти на 20 %. Что бы Вы посоветовали своему знакомому?
| Варианты ответа |
Количествл баллов |
| Срочно продать все принадлежащие ему акции, несмотря на потери | 1 |
| Продать только часть принадлежащих ему акции, чтобы не потерять все средства | 2 |
| Подождать изменение тенденции на рынке | 5 |
| Купить дополнительное количество акций | 8 |
Ниже Вам предлагается несколько инвестиционных портфелей. Оцените их по критериям наилучшего и наихудшего исходов и предполагаемой средней доходности. Каким из приведенных инвестиционных портфелей Вы бы воспользовались?
| Инвестиционный портфель |
Max доходность,% |
Max потери, % |
Средняя доходность,% |
Количество баллов |
| Minimum | 26,1 | 4,1 | 5,9 | 1 |
| Optimal | 38,9 | 7,9 | 13,4 | 2 |
| Premium | 53,4 | 12,2 | 22,1 | 4 |
| Prestige | 68,4 | 15,1 | 29,3 | 6 |
| Lux | 78,9 | 17,9 | 35,9 | 8 |
Вы купили беспроигрышный лотерейный билет стоимостью 1 000 рублей. Какой из предлагаемых призов Вы выберете?
| Вариант ответа | Количество баллов |
| 1 100 рублей наличными | 1 |
| Возможность выиграть 2 000 рублей с вероятностью 75% | 2 |
| Возможность выиграть 4 000 рублей с вероятностью 50% | 4 |
| Возможность выиграть 8 000 рублей с вероятностью 25% | 6 |
| Возможность выиграть 100 000 с вероятностью 1% | 8 |
6 – 10 баллов
Консервативный инвестиционный профиль. Инвестору с консервативным профилем подойдут достаточно простые и малорисковые активы, преимущественно с краткосрочным временным интервалом. Такой инвестор более нацелен на сохранение капиталов, нежели на их преумножение. Оптимальными вариантами инвестирования являются банковские депозиты, металлические вклады, произведения искусства, антиквариат, драгоценные металлы.
"Консервативный инвестиционный профиль" может выглядеть так:
Рублевые депозиты: 50%
Металлические счета: 30%
Остальные: 20%
11 – 15 баллов
Осторожный инвестиционный профиль. «Осторожный» инвестор нацелен на получение дохода со своих свободных денежных средств, но не готов к резким негативным колебаниям при их инвестировании. Основной упор инвестора такого профиля – это получение текущего дохода и сохранность основной суммы вложений. Предпочтительный временной интервал – краткосрочный.
«Осторожный» инвестиционный портфель может выглядеть так:
Банковские депозиты: 50%
Облигации: 40%
Акции: 10%
16 – 22 баллов
Умеренный инвестиционный профиль. «Умеренный» инвестор нацелен на получение высокого дохода со своих накоплений и допускает умеренные колебания стоимости активов в среднесрочной перспективе. Такой тип инвестора предпочитает инвестиционные инструменты, ориентированные на получение текущего дохода и неагрессивный поступательный прирост капитал.
«Умеренный» инвестиционный портфель может выглядеть так:
Облигации: 60%
Акции: 30%
Валютные инвестиции: 10%
23 – 40 балла
Активный инвестиционный профиль. «Активный» инвестор готов принимать на себя риски выше среднего в расчете на высокий потенциальный доход. Оптимальным наполнением инвестиционного портфеля будут инструменты фондового и валютного рынка с среднесрочным и долгосрочным временным интервалом.
«Активный» инвестиционный портфель может выглядеть так:
Валютные инвестиции: 45,45%
Акции: 36,36%
Облигации: 18,18%
40 и выше
Агрессивный инвестиционный профиль. «Агрессивный» инвестор - это человек способный принимать на себя достаточно высокие риски и выдерживать значительные колебания в размере счета в течении длительного периода времени. Это тип инвестора, готового пожертвовать многим для получения максимально высокого результата. Такой инвестор отдает предпочтение высокодоходным инвестиционным инструментам с высоким уровнем риска. Стихия такого инвестора – валютный рынок.
«Агрессивны» инвестиционный портфель может выглядеть так:
Валютные инвестиции: 70%
Акции: 20%
Облигации: 10%
- Журнал "ForexInvest Magazine #2"
